Cabinet Expert en Assurance et Gestion de Patrimoine

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J’OPTIMISE MA SITUATION FISCALE 

ASSURANCE VIE

Qu’est ce que l’assurance vie?

L’assurance vie est un placement, doté d’un cadre fiscal avantageux. Elle vous permet de constituer une épargne afin de concrétiser un projet à moyen ou long terme, de valoriser une épargne déjà constituée, de protéger vos proches ou de préparer la transmission de votre patrimoine.

TRANSMISSION DE PATRIMOINE

Quel est l’interet de préparer sa succession ?

3 bonnes raisons d’anticiper l’organisation de votre héritage pour de le transmettre dans les meilleures conditions.

Mettre à l’abri vos proches,

Alléger la fiscalité qui portera sur le patrimoine légué,

Sécuriser la transmission de votre entreprise à vos descendants.

EPARGNE ET PLACEMENT

Épargne, quel placement financier choisir?

Avant de placer son argent, il est essentiel de déterminer quand on aura besoin de ce capital. C’est ce que l’on appelle l’horizon de placement. Si l’objectif est de se constituer une épargne de précaution, c’est-à-dire un pécule pour faire face à des dépenses imprévues, il faut que les sommes placées puissent être disponibles à tout moment. Pour un projet à moyen ou long terme, l’horizon de placement peut se situer à 5, 10, 15, voire 30 ans, selon votre âge. Plus il est lointain, et plus vous pourrez vous permettre de prendre des risques et espérer ainsi bénéficier d’un rendement potentiel plus élevé. Les éventuelles moins-values seront compensées dans le temps par les plus-values futures.

PLAN D’EPARGNE RETRAITE

Optimiser votre Retraite tout en réduisant vos impôts.

Si la réduction de vos impôts est toujours au cœur de vos préoccupations, le Plan Épargne Retraite (PER) est le dispositif adéquat. Il vous aide à disposer d’une épargne à long terme pour vous assurer des revenus complémentaires pendant votre retraite. Le PER dispose de certains avantages non négligeables comme une sortie flexible ( sous forme de capital ou de rente ) et une fiscalité avantageuse : vos cotisations sont déductibles de vos revenus imposables.

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